Pourquoi faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine?
Contrairement à ce que l'on pourrait penser, la gestion de patrimoine n'est pas réservée aux grandes fortunes. Le conseiller en gestion de patrimoine s'adresse à tous ceux qui souhaitent être accompagné de façon objective et pérenne dans la création, le développement et la protection de leur patrimoine.
Vos objectifs:
Kévin Brueder
Gérant - Conseiller en gestion de patrimoine
Expérience: Diplômé de l'IESEG School of management et titulaire d'un Master en gestion de patrimoine de l'Université de Clermont Ferrand, Kévin a d'abord acquis une expérience de 10 ans auprès des équipes de gestion privée de la Société Générale et de la Banque Populaire du Nord avant de créer sa propre structure de conseil en gestion de patrimoine.
Centres d'intérêt: Passionné d'horlogerie, de voyages, joueur de tennis & golf amateur.
Une approche sur mesure pour un avenir maîtrisé
Chez Horama Patrimoine, nous considérons la gestion de patrimoine comme un travail d’orfèvre, à l’image des plus grandes maisons horlogères.
Chaque client, chaque situation, chaque projet est unique — tout comme chaque montre d’exception cache un mécanisme complexe et parfaitement ajusté.
Notre rôle ? Être le maître horloger de votre patrimoine.
Nous assemblons avec soin les pièces qui composeront votre stratégie : placements financiers, immobilier, fiscalité, transmission… Chaque élément est pensé, calibré et intégré pour répondre à vos objectifs de vie, avec précision et fiabilité. Rien n’est laissé au hasard, et chaque choix s’inscrit dans une vision globale, durable et sur-mesure.
Comme dans l’horlogerie de haute précision, notre approche repose sur la rigueur, la transparence et le respect du temps : le vôtre, celui de vos projets, et celui de votre avenir.
Bienvenue dans un cabinet où chaque détail compte.
Nos valeurs
Expertise
&
Expérience
Nous possédons une solide expertise et une expérience avérée dans le domaine de la gestion de patrimoine. Dans un contexte fiscal et économique en perpétuelle évolution, nous actualisons en permanence nos préconisations pour s'adapter à l'actualité.
Intégrité
&
Confidentialité
Nous plaçons l’honnêteté et l’éthique professionnelle au cœur de nos relations avec nos clients. La protection des informations et des intérêts des personnes qui nous font confiance est notre priorité absolue.
Transparence
&
Confiance
Nous privilégions une relation de confiance avec nos clients, fondée sur la transparence et le suivi dans le temps. Nous assurons une communication claire et ouverte, en fournissant toutes les informations nécessaires pour des décisions éclairées.
Notre rémunération
Après un premier échange pour faire connaissance et mieux comprendre vos besoins, nous vous présentons une lettre de mission détaillant le travail à réaliser ainsi que le mode de rémunération proposé. Celui-ci peut prendre la forme d’honoraires, de rétrocessions ou d’une simple consultation ponctuelle, qui suffit dans la plupart des cas.
Rétrocessions
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Rémunération que nous percevons de la part de nos partenaires pour les produits que nous distribuons ou recommandons.
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Transparence et objectivité: Les rétrocessions perçues sont précisées avant toute souscription.
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Aucun surcoût pour le client par rapport à une souscription en direct.
Consultation 2H
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Rendez-vous de 2 heures pour faire le point sur votre situation patrimoniale et obtenir des réponses personnalisées à vos questions.
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Que ce soit pour optimiser votre fiscalité, organiser votre transmission, investir dans l'immobilier ou placer vos liquidités, nous abordons ensemble les sujets qui comptent pour vous.
Audit patrimonial
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Honoraires facturés à la mission, sur base horaire ou forfaitaire en fonction de la complexité du dossier.
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Pour les bilans patrimoniaux, bilans retraite, stratégies d'optimisation fiscale...
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Montant établi dans la lettre de mission préalable à tout accompagnement.
Les questions que vous vous posez :
"Faut-il être riche pour avoir un conseiller en gestion de patrimoine ?"
Non. La gestion de patrimoine, c’est avant tout avoir des projets et vouloir structurer son épargne intelligemment. Que vous ayez 30 000 €, 300 000 € ou plus, il existe des solutions adaptées.
"Combien ça va me coûter ?"
Ça dépend des missions : certaines sont rémunérées via des honoraires, d’autres via les solutions mises en place (assurance-vie, placements…). Dans tous les cas, c’est expliqué dès le départ, noir sur blanc. Pas de mauvaise surprise.
"Va t-on essayer de me vendre quelque chose à tout prix ?"
Non. Un bon CGP commence par écouter et comprendre vos besoins. Le conseil passe avant la solution. Si rien n’est pertinent, on vous le dira.
"Comment se passe le premier rendez-vous ?"
C’est un échange sans engagement. On fait connaissance, vous expliquez vos projets, vos interrogations, et on voit ensemble ce qu’il serait pertinent de faire ou non. Simple et sans jargon.
"Est-ce que je peux venir juste pour un conseil sans forcément investir derrière ?"
Bien sûr. Vous pouvez simplement avoir besoin d’un avis sur votre situation, d’un éclairage fiscal ou patrimonial. Rien ne vous oblige à mettre en place des placements ou opérations ensuite.
"Et si je ne comprends rien à la finance ?"
Justement, c’est là que nous intervenons. Notre rôle est de rendre les choses claires, simples, accessibles. Aucune question n’est bête, au contraire : tout commence par une bonne discussion, en toute transparence.
"Est-ce que je peux vous faire confiance ?"
C’est une vraie question. En tant que professionnels réglementés (ORIAS, CIF, etc.), nous travaillons dans un cadre strict. Mais au-delà des obligations, c’est la transparence, l’écoute et le bon sens qui fondent la confiance. Le premier échange est là pour ça.
"Et si je ne donne pas suite après le premier rendez-vous ?"
Aucun souci. Le premier rendez-vous est sans engagement. Il sert à faire le point, poser vos questions et voir si ça "matche". Vous êtes libre de poursuivre… ou pas.
"Que se passe-t-il si votre cabinet ferme ou dépose le bilan ?"
Bonne question. Rassurez-vous : les placements financiers, contrats d’assurance-vie ou biens immobiliers restent toujours à votre nom, chez les établissements partenaires (compagnies d’assurance, banques…). Mon rôle est de vous conseiller et de suivre vos investissements, mais en aucun cas nous ne détenons votre argent. Vous gardez le contrôle total.
"Est-ce que mes infos restent vraiment confidentielles ?"
Oui, évidemment. La confidentialité est une obligation légale et morale dans notre métier. Tout ce que vous nous confiez reste strictement entre nous.
